上海農商銀行新一代智能反洗錢系統項目POC供應商二輪征集公告
發布時間：2025-03-19 08:56:43
類型：征集公告

為實現智能化反洗錢監測，構建更為高效、精準的反洗錢監測體系，進一步線上化反洗錢管理工作，提升我行反洗錢工作的有效性，我行擬建設新一代智能反洗錢系統。現需向全社會公開征集，請有意者并具備以下要求的供應商來我行報名。

（一）采購內容

范圍包括但不限于以下內容：

1、包件1：反洗錢系統建設

建設內容為反洗錢系統。

1）數據報送：滿足反洗錢監管上報系統中數據報送的功能，包括數據補錄、大額審查、可疑甄別、可疑協查、人工監測、報送管理等。

2）客戶盡職調查：基于反洗錢要求的盡職調查相關信息歸集、任務發送和反饋、信息共享等流程，包括建立業務關系和持續開展業務的客戶盡職調查以及客戶洗錢風險評估、名單監控、可疑案例協查開展盡職調查的場景。

3）客戶統一視圖：支持查看某一客戶的客戶信息、賬戶信息、交易信息、大額和可疑交易、可疑案例、風險評級、風險事件以及盡職調查等，全方位地了解客戶的情況，并嵌入到可疑交易分析等工作流程中，提高客戶識別質量和效率。

4）客戶關系視圖：智慧圖譜應用關系群體分析及風險挖掘，支持以客戶為維度進行圖形化的關系呈現、多 (略) 選擇、可維護的關系管理、探查式的線索甄別、嵌入式的圖元分析、可視化的圖譜挖掘等方式展示客戶在一段時間內的交易總概、結算方式、收支對比、資金分布、 (略) 絡資金用途等相關信息；支持對受益所有人信息集中展現，包括受益人詳細信息和與客戶關聯關系。

5）數據查詢：可以集中的查詢可疑交易、可疑案例、大額交易等信息，包括：可疑交易查詢、可疑案例查詢、大額交易查詢、交易查詢、預警查詢等。

6）統計報表：能夠滿足反洗錢工作中內部管理和外部監管的統計報表功能，包括內部管理報表、非現場監管報表、洗錢類型分析統計報表及報表配置管理等。

7）內控管理：支持反洗錢內部管理、監管要求履職、洗錢風險管理等工作的電子化記錄和工作資料歸檔，并通過報表、看板等方式進行展示，支持內部檢查工作，對檢查計劃、檢查方案、工作底稿及整改跟蹤進行高效管理。包括制度建設、宣傳培訓、工作會議、崗位管理、監管政策、監管評價、風險提示、風險事件等信息的新增、修改、刪除、查看等操作。

8）系統管理：包括用戶管理、權限管理、角色管理等，并支持前臺頁面維護數據安全模板，可根據行內部安全策略，根據不同用戶權限制定不同安全模板，確定需要加密展示的各類字段，再分配給對應用戶即可在用戶層面實現數據加密展示，支持針對各功能模塊中的數據查詢權限進行限制，如：限制用戶查詢客戶相關信息的范圍；對數據查詢導出設置換人審核機制等；記錄用戶查詢操作場景日志，能夠細分記錄相應功能模塊的具體操作。

9）個人工作臺：需具備綜合管理頁面或駕駛倉頁面及用戶中心頁面，集中展示待辦任務狀態、預警信息等內容；可根據用戶提供個性化展示，支持靈活擴展。

2、包件2：反洗錢模型建設

建設內容為反洗錢模型，基于洗錢犯罪、監管洗錢風險提示等場景，識別各種疑似洗錢行為和疑似洗錢客戶，模型應具備較強靈活配置化能力，適配我行反洗錢系統，支持自動批量預測跟蹤，模型參數可調整、指標有依據、結果可解釋。

1）規則模型：基于我行反洗錢規則模型，設計基于統一語義、多模態執行的指標、規則及模型可視化配置，實現關于數量、金額、關聯、統計、占比、時間差、距離差、鏈式嵌套等多個內置模板，可以根據各類指標模板自主完成風險指標配置和規則建設，再根據相應的策略應用，從而快速構建成各類場景模型。

2）機器學習模型：基于客戶基本信息、交易情況等數據，應用機器學習等方法構建模型，實現對客戶的洗錢風險判斷。

3）團伙模型：基于數據構造客戶關聯，使用知識圖譜等技術挖掘客戶間的關聯風險情況，實現對客戶團體的風險判斷，識別可疑客戶群組。

（二）技術要求

1、支持主流數據庫、中間件，支持前后端分離、分布式架構，且具備良好的可擴展性。

2、支持使用行內統一的標準化開發框架。

3、支持實時和批量數 (略) 理方式。

4、支持與gitee、Devops、ESB2G（企業服務總線二代）、 (略) 對接等。

5、支持安全備份國產操作系統、數據庫、中間件、桌面及瀏覽器。

6、產品需符合信息安全等級保護二級標準規范，重要數據加密傳輸、加密存儲，支持國密算法。

數據落標要求：

提供完整的數據字典，支持與本行基礎類數據標準相關的信息項進行比對，有差異的需按照本行標準落標。

（三）其他要求

1、供應商提供的軟硬件應為成熟產品，已有多個應用案例。

2、實施時，供應商需提供包括啟停在內的產品維護手冊，并指導我行人員實施。實施結束后，相關產品需保留在我行預評估環境，根據我行有關規定作進一步檢查核實。核實完成后，相關產品予以刪除清理。期間若我行需要，需協助我行重新啟動其產品。

1、具有獨立承擔民事責任能力的法人或具備國家認可經營資格的其他組織，公司經營正常并存續3年（含）以上，營業執照中含本項目相關業務。（提供有效營業執照復印件，如分支機 (略) 出具的授權書復印件）

2、提供被授權人委托授權書原件（授權書需包含授權項目名稱、授權事項、法人身份信息、被授權人姓名/聯系電話/郵箱等內容，且須由法人及被授權人簽字，并加蓋公章）、法人及被授權人身份證復印件（加蓋公章）。

3、具有良好的商業信譽和健全的財務會計制度，近三年財務狀況良好。（提供最近三年財務報表復印件，至少包括資產負債表、利潤表、現金流量表，復印件清晰并加蓋公章）

4、可開具合法的增值稅專用發票。（若報名人為增值稅一般納稅人，須 (略) 站查找的增值稅一般納稅人證明截圖的復印件，加蓋公章；若報名人非增值稅一般納稅人須承諾能開具增值稅專用發票，提供書面承諾，格式自擬，加蓋公章）

5、供應商當前未被信用中國（http://**）列入“失信被執行人、重大稅收違法失信主體、政府采購嚴重違法失信行為記錄名單”，以三張頁面查詢結果截圖為準。（提供查詢結果截圖，加蓋公章）

6、供應商近三年內（從2022年1月1日至今）在經營活動中沒有重大違法記錄，以國家企業信用公示系統（http://**）中有關“列入經營異常名錄信息、 (略) 罰信息、列入嚴重違法失信企業名單（黑名單）信息”的三張頁面查詢結果截圖為準。（提供查詢結果截圖，加蓋公章）

7、供應商及其法定代表人在近三年內（從2022年1月1日至今）無行賄犯罪記錄，以中國 (略) （http://**）在“高級檢索”“案由”“刑事案由”內選擇“貪污賄賂罪”（含企業名稱和法定代表人姓名）的查詢結果截圖為準（查詢結果無行賄犯罪記錄）。（提供查詢結果截圖，加蓋公章）

8、同一法定代表人的兩個及兩個以上法人，母公司、全 (略) ，不得同時參與本項目。（提供書面承諾，格式自擬，加蓋公章）

9、本項目不接受聯合體投標，不接受掛靠、借用資質投標，不允許轉包或分包。（提供書面承諾，格式自擬，加蓋公章）

（二）特殊資格要求

1、近五年內銀行機構總行級同類項目（包件1需包含關鍵字“反洗錢系統”或” (略) ”等字樣；包件2需包含關鍵字”反洗錢模型“或”反洗錢規則“或”反洗錢指標”或”可疑模型’或“可疑規則”或“可疑指標”等字樣）1個案例。（提供合同復印件，合同需包含項目內容、簽署日期、簽字蓋章頁，加蓋公章）。

2、供應商至少具有以下一個資質證書：軟件能力成熟度、質量管理體系認證、技術服務管理體系、信息安全管理體系及其他相關專業資質認證證書。

3、源代碼交付要求

□供應商承諾向我行交付軟件全部源代碼并出具承諾函。要求：供應商入場時，應向我行交付軟件全部源代碼，并按照我行軟件開發相關管理辦法進行項目的開發、測試及上線工作。

□供應商承諾向我行交付本項目的軟件全部定制化開發源代碼，產品底層源代碼進行第三方托管，供應商需出具承諾函。要求：供應商完成開發實施、提交測試前，應向我行交付本項目的軟件全部定制化開發源代碼，并出具產品底層源代碼的第三方托管協議書（相關托管費用由供應商承擔）。

三、項目報名

1、項目報名時間：即日起至2025年3月26日15：00時。逾期系統上無法遞交材料也不支持后補材料。

2、供應商注冊：尚未注冊的供應商，須先登錄“上海農商銀行供應商門戶”（網址：http://**）完成注冊工作，成為上海農商銀行系統在冊供應商。未注冊或系統使用有問題的供應商將無法參與本項目報名。已注冊的供應商，請查驗賬戶聯系人是否正確，密碼是否過期等問題。（具體系統操作可詳見幫助中心-注冊指南）

3、項目報名：供應商登錄上海農商銀行供應商門戶http://**）后，點擊“項目管理→我要報名→POC報名”，選擇所要參與的項目，并按照上述第二款要求按序準備報名材料，在報名截止時間前，填寫相關報名信息并提交報名材料（蓋章掃描件）并附保證金回單。系統上傳報名材料時選擇的供應商聯系人需為本項目的授權代表，并確保授權代表的姓名、聯系電話、電子郵箱的準確性。并同步準備紙質報名材料1份（須雙面打印并裝訂成冊），在截止時間前遞交至本行集中采購中心或快遞方式寄送。（具體系統操作可詳見幫助中心-常見問題-供應商參與項目指南）

4、特別提醒：對于新供應商注冊、供應商聯系人錄入、系統遞交報名材料需預留時間，避免逾期無法上傳報名材料。

四、遞交保證金賬戶信息

本次報名時需繳納保證金*萬元，請供應商在匯款時務必注明所參加項目編號：ITPOC*，否則，因款項用途不明導致無效等后果由供應商自行承擔。具體操作詳見附件：1《上海農商銀行投標保證金繳納和退還操作須知》。

戶名：上海農村 (略)

賬號： *66

開戶行：上海農商銀行營業部

五、聯系人及聯系方式

聯 系 人：張穎瑩、*麗娟

聯系電話：021-*、*

電子郵件：*@*hrcb.com、*@*hrcb.com

地 址：上海農商銀行集中采購中心（ (略) (略) (略) 70號D棟7樓）

郵 編：*

上海農商銀行集中采購中心

二〇二五年三月